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FRM考試中關(guān)于風(fēng)險的定義和分類是什么？

發(fā)布時間：2021-03-09 09:15編輯：融躍教育FRM

備考FRM考試，考生對于風(fēng)險的定義與分類的掌握是很重要的。具體內(nèi)容有什么，隨融躍小編往下看！

風(fēng)險是指未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。通常，人們更關(guān)注的是損失的可能性。金融風(fēng)險指在金融市場中由于某些因素的變動，導(dǎo)致金融主體的實際收益與預(yù)期收益發(fā)生背離的可能性，它直接與金融市場的波動性相關(guān)。

通過對風(fēng)險分類有助于突出引起風(fēng)險的因子的變化特征，管理者可以針對不同的風(fēng)險采取不同的處置方法，更有效地防范和管理風(fēng)險。按照能否分散分類，金融風(fēng)險可分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。》》》點我咨詢FRM報考詳情

（1）系統(tǒng)風(fēng)險：由影響整個金融市場的風(fēng)險因素引起，使所有經(jīng)濟主體都共同面臨的未來收益的不確定性，如經(jīng)濟環(huán)境，市場利率的變化等，是由于市場環(huán)境發(fā)生而產(chǎn)生的風(fēng)險，在資產(chǎn)組合中無法抵消；》》》點擊領(lǐng)取2021年FRM備考資料大禮包（戳我免·費領(lǐng)?。?/strong>

（2）非系統(tǒng)風(fēng)險：僅由與特定公司或行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險因素引起，使該公司或行業(yè)自身所面臨的未來收益的不確定性。【資料下載】[融躍財經(jīng)]FRM一級ya題-pdf版

按驅(qū)動因素分類，金融風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作性風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律與監(jiān)管風(fēng)險、業(yè)務(wù)風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險以及聲譽風(fēng)險等八種風(fēng)險。

西方發(fā)達國家的銀行，至少要用一半的資本抵御信用風(fēng)險損失，15%-30%抵御操作風(fēng)險損失，5%~10%的資本抵御市場風(fēng)險損失。

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