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風險偏好與績效在FRM考試中的詳細內容是什么？

發(fā)布時間：2021-12-17 09:32編輯：融躍教育FRM

風險偏好與績效是FRM金融知識點，備考中的考生一定要掌握其相關內容，下面是小編列舉的香瓜內容，希望對你有所幫助！

發(fā)布風險偏好聲明（RiskAppetite Statement，RAS）是公司治理的重要組成部分。金融穩(wěn)定委員會（FSB）將 RAS 描述為：公司為實現(xiàn)其業(yè)務目標而接受或避免的總風險水平和類型的書面說明。RAS 包括定性和定量指標。根據匯豐銀行 2016 年年度報告：“風險偏好聲明由董事會根據風險委員會的建議批準。它是年度規(guī)劃過程的核心，在年度規(guī)劃過程中，全球業(yè)務部門、地理區(qū)域和職能部門需要清楚地表達各自的風險偏好聲明。這些都與集團戰(zhàn)略相一致，并在各個風險類別的背景下提供了每個全球業(yè)務、區(qū)域或職能部門的風險簡介?！?a target="_blank" style="white-space:normal;">》2022年新版FRM一二級內部資料免費領??！【精華版】

商業(yè)銀行風險偏好涉及的主要定量、定性指標有：收益、資本和杠桿，流動性和融資，銀行賬戶中的利率風險，信用風險，市場風險，操作風險、金融犯罪合規(guī)性和監(jiān)管合規(guī)性等。例如，在流動性風險指標中，規(guī)定為流動性資產余額與流動性負債余額之比，不低于 25%；在信用風險指標中，規(guī)定不良資產率不高于4%；在市場風險指標中，規(guī)定累計外匯敞口頭寸比例即累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不高于20%。

RAS應包含風險偏好和風險容忍度措施，以限制在業(yè)務部門級別和組織級別上采取的風險量。RAS還應使風險偏好、風險能力、風險容忍度和當前風險狀況之間的關系透明化。FRM通關備考禮包

COSO在新版企業(yè)風險管理框架中，最大的一個變化就是不再孤立地談風險管理工作，強調了風險管理與戰(zhàn)略設定和績效的融合關系，指出了組織必須根據自身的風險偏好管理戰(zhàn)略和商業(yè)目標的風險。

績效就是可度量的結果。風險與績效間很少是純線性關系?？冃繕说脑隽孔兓⒉豢偸菍е孪鄳娘L險同向變化（反之亦然）。因此，一個有用的、動態(tài)的表示，有時是圖形化的，表明了與預期結果相伴隨的風險總和。企業(yè)必須在主體的風險數量及其所期望的績效之間達到平衡狀態(tài)。

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關鍵詞 ： FRM考試
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