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FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程介紹！送給備考的你~

發(fā)布時(shí)間：2021-03-05 09:01編輯：融躍教育FRM

從上世紀(jì)五十年代起，就已經(jīng)產(chǎn)生了相關(guān)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理的思想，而FRM持證人也是越來(lái)越受到重視。關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程，下文是詳細(xì)介紹！

金融風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程，主要分為五個(gè)階段：》》》點(diǎn)擊領(lǐng)取2021年FRM備考資料大禮包（戳我免·費(fèi)領(lǐng)取）

1. 巴塞爾協(xié)議的誕生

20 世紀(jì)80年代初，由于儲(chǔ)蓄和貸款機(jī)構(gòu)深受債務(wù)危機(jī)的影響而大量倒閉，銀行業(yè)開(kāi)始普遍重視對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和化解。為了更好地適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理新形勢(shì)的需要，著名的《巴塞爾協(xié)議》（Basel I）便應(yīng)運(yùn)而生。

2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量新方法

20 世紀(jì)90年代，隨著金融衍生品的推陳出新和交易量的迅勐發(fā)展，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)日益突出，英國(guó)的巴林銀行的破產(chǎn)，日本大和銀行的巨額國(guó)債的交易損失，投資銀行香港百富勤的倒閉等一系列的風(fēng)險(xiǎn)事件，人們認(rèn)識(shí)到了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，一些主要國(guó)際大銀行開(kāi)始建立自己的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量與資本配置模型。【資料下載】[融躍財(cái)經(jīng)]FRM一級(jí)ya題-pdf版

3. 重視信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)模型反映的背景是經(jīng)濟(jì)日益全球化，新興市場(chǎng)日益成為美國(guó)銀行業(yè)的新市場(chǎng)，銀行業(yè)面臨越來(lái)越復(fù)雜的信用風(fēng)險(xiǎn)。這就要求有更加復(fù)雜。更加特定的信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部方法和模型來(lái)彌補(bǔ)《巴塞爾協(xié)議》對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的籠統(tǒng)分析所造成的不足。

4. Basel II與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2006年，巴塞爾委員會(huì)提出取代 Basel I的資本充足率框架，該舉措被稱(chēng)為Basel II。在 Basel II中，提出了以資本充足率、監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢査和市場(chǎng)紀(jì)律為三大支柱的新資本監(jiān)管框架草案，這一協(xié)議反應(yīng)了這一時(shí)期的特征，反映了全面的風(fēng)險(xiǎn)管理需要。

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5. Basel III

Basel III 通過(guò)將核心一級(jí)資本限制在普通股和留存收益上提高了資本質(zhì)量，與其他形式的混合債務(wù)不同，后者提供了虧損吸收。Basel III 還對(duì)短期和長(zhǎng)期流動(dòng)性設(shè)定了新的比率，如 30 天流動(dòng)性覆蓋率（LCR）和一年期凈穩(wěn)定融資比率（NSFR）。特別是，NSFR 應(yīng)該有助于應(yīng)對(duì)順周期行為，因?yàn)樗荚诖_保銀行減少對(duì)大規(guī)模短期融資的依賴(lài)。

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