FRM和CFA有相同內(nèi)容嗎？FRM和CFA對職業(yè)發(fā)展有作用嗎？

發(fā)布時間：2020-04-21 09:10編輯：融躍教育FRM

隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融風(fēng)險管理人員的需求量也隨之增加。一些金融機(jī)構(gòu)在招聘職位時，優(yōu)先將FRM和CFA列入首選。那么，F(xiàn)RM和CFA有相同內(nèi)容嗎？FRM和CFA對職業(yè)發(fā)展有作用嗎？

FRM和CFA有相同內(nèi)容嗎？

知識主體對比

FRM和CFA

CFA的知識主體共分為十個部分（表格左邊）。盡管有三個級別的考試，所有的考試內(nèi)容都沒有跳出這個框架。其中一級、二級的學(xué)科與十個知識主體完全對應(yīng)，略有差異的是各門學(xué)科的考試比重；三級的學(xué)科共有十四門，沒有數(shù)量、公司金融和財務(wù)分析，而在最后一項Portfolio Management and Wealth Planning中做了更細(xì)的劃分。

FRM分為兩個級別，十門學(xué)科（表格右邊）。其中一級包含前四門學(xué)科：Foundations of Risk Management ，Quantitative Analysis，F(xiàn)inancial Markets and Products ，Valuation and Risk Models。剩余六門為二級學(xué)科。

目前比較直觀的是，CFA和FRM都將數(shù)量（quantitative）作為單獨的學(xué)科進(jìn)行考量，其它的科目貌似沒有重合度。如果這么快下定論就太草率了！因為這兩個協(xié)會對知識主體的框架建立站在了不同的角度，看似千差萬別的科目，內(nèi)在卻有著千絲萬縷的聯(lián)系。讓我們細(xì)細(xì)觀察知識點的對比才是正理。

FRM和CFA對職業(yè)發(fā)展的作用：

a. 對工作的幫助

在為對沖基金工作時，主要覆蓋美國和亞洲的股票，股票期權(quán)，公司債，和公司債CDS的定量分析。

b.證書所不能帶給你的

證書只是講了原理上的東西。很多更實際的知識技能并不能通過考證掌握：比如如何使用bloomberg下載數(shù)據(jù)，如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等，如何在長達(dá)十頁數(shù)十頁的衍生品或債券合同里找到有價值的信息，如何把復(fù)雜的模型用最簡單的語言解釋給客戶……

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c.關(guān)于通過證書從后臺往前臺跳槽

認(rèn)識一些在紐約的那些大投行作后臺的，比如IT與Operation部門。他們很多是學(xué)計算機(jī)出身的，當(dāng)初選擇了華爾街而不是硅谷就是因為希望將來能在公司內(nèi)部轉(zhuǎn)行做真正的投行業(yè)務(wù)。但是，他們之中很多人考完CFA后，可能已經(jīng)在后臺升到VP了——如果換部門，很可能又要從Analyst做起。

希望以上內(nèi)容對即將想報考的你有所幫助！如果您想了解更多FRM考試相關(guān)問題，添加融躍FRM學(xué)管老師微信（微信號：ryzhoulaoshi），給您專業(yè)的指導(dǎo)幫助！

關(guān)鍵詞： FRM和CFA

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