FRM考試是由GARP協(xié)會設(shè)立的，今天，融躍小編為廣大考生介紹一下GARP協(xié)會的行為準則！

di一節(jié)職業(yè)操守與道德準則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）對雇主、現(xiàn)有客戶、潛在客戶、公眾和其他金融服務(wù)人員做到誠實、正直。

（2）在提供風險管理技術(shù)服務(wù)時給出合理的判斷并保持客觀獨立性，不得提供、收取、索要任何禮品或接受其余能夠影響其客觀獨立性的酬勞。

（3）確保自身提供的金融服務(wù)不被用于欺詐等違法行為。

（4）不得誤導(dǎo)性陳述分析結(jié)果、研究報告和其他與專業(yè)相關(guān)的活動。

（5）不得參與任何不誠信、欺詐等對其風險管理專業(yè)能力產(chǎn)生負面影響的行為。

（6）不得參與任何損害協(xié)會、FRM頭銜聲譽的相關(guān)行為，不得參與損害協(xié)會頒發(fā)證書、授予FRM頭銜的有效性與真實性的行為。

（7）在客戶經(jīng)營過程中區(qū)分道德準則與文化差異，并根據(jù)當?shù)氐奈幕苊獬霈F(xiàn)不道德的行為，如果道德準則與當?shù)匚幕a(chǎn)生沖突時，應(yīng)該遵循更高的標準。

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第二節(jié)利益沖突

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）在任何情況下保持客觀公正，向所有到受影響的機構(gòu)充分披露實際的與潛在的沖突。

（2）充分并且公正地披露所有可能被合理認為會損害其客觀性、獨立性或妨礙其對雇主、客戶、潛在客戶盡職盡責的事項。【資料下載】點擊下載GARP協(xié)會《2020年FRM學(xué)習(xí)目標》

第三節(jié)保密性原則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）必須保持其工作、雇主與客戶信息的保密性不得將這些機密信息用于不正當?shù)挠猛?，除非事先得到同意?/p>

（2）不得利用機密信息謀取個人利益。

第四節(jié)共同遵守的準則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）遵守所有相關(guān)的法律、行業(yè)規(guī)則和準則，不得在知情的情況下參與或者協(xié)助參與違法違規(guī)的事項。

（2）從職業(yè)操守上盡職盡責，不得將自己的本職工作外包他人執(zhí)行。

（3）了解客戶與雇主的需求并提供合適的風險管理服務(wù)于建議。

（4）勤盡責，不夸大風險管理結(jié)果的準確性與真實性。

（5）充分披露在風險管理方面認知與經(jīng)驗的局限性，以及受相關(guān)法律與規(guī)則的制約性。

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第五節(jié)職業(yè)與道德準則的最佳實踐

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）以勤勉盡責的態(tài)度獨立地執(zhí)行所有的工作，GARP成員應(yīng)該收集分析和發(fā)布具有最高專業(yè)客觀水準的風險信息。

（2）熟練掌握現(xiàn)有被行業(yè)普遍認可接受的風險管理方法，并且對違背這些方法的因素要詳細列明。

（3）確保溝通的信息都是真實有效的數(shù)據(jù)，不含有任何虛假的信息。

（4）在陳述風險分析與建議時做一個事實與觀點之間的區(qū)分。

第六節(jié)違反GARP行為準則的處罰

上所有的GARP成員都應(yīng)該遵守協(xié)會的行為準則以及所在地的法律法規(guī)，如果當協(xié)會的行為準則與當?shù)氐姆砂l(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先遵守當?shù)氐姆煞ㄒ?guī)。

倘若違反了協(xié)會的相關(guān)準則，一經(jīng)官方正式核實，協(xié)會可能會暫時或永久取消其GARP協(xié)會會員的資格，也可能會暫時或永久取消其使用FRM頭銜的資格。